Zurück zur Übersicht 24. Februar 2023

Die eigenen Finanzen in die Hand nehmen

Junge Wirtschaftsrunde trifft sich zum Thema Geldanlage in der LzO

Januar bis Februar ist der perfekte Zeitraum, um Pläne für das bevorstehende Jahr zu schmieden. Doch anstatt der üblichen Vorsätze widmet sich die Junge Wirtschaftsrunde in ihrem ersten Treffen in 2023 einer Alternative: Finanzen in die Hand nehmen. Zugegeben – das Thema hat sicherlich, ähnlich wie die Steuererklärung auch, auf viele eine aufschiebende Wirkung. Doch die Landessparkasse zu Oldenburg(LzO) konnte als Gastgeberin eine Kollegin von der Deka gewinnen, die den Teilnehmer:innen der Wirtschaftsrunde anschaulich und verständlich das Thema Geldanlage näher gebracht hat. Heike Bothen, Vertriebstrainerin der Deka, hat es mit ihrem fachlichen Impulsvortrag geschafft, auch Anfänger:innen Lust darauf zumachen, sich aktiver mit dem Aufbau eines eigenen Finanzportfolios zu beschäftigen.

Fonds, Aktien, ETF, Immobilien, Altersvorsorge, Rentenlücke – das sind Begriffe, die in aller Munde sind. Doch was gilt es beim Aufbau eines Portfolios zu beachten und wie wählt man die richtige Strategie? Zunächst ist es wichtig das Ökosystem zu verstehen und die eigenen Anlageziele zu definieren, die Heike Bothen in ihrem Vortrag aufgriff. Zentrale Fragen sind hierbei beispielweise: Was möchte ich erreichen? Soll die künftige Rente aufgestockt, Geld vor Inflation geschützt oder wird das Geld für ein anderes kurzfristiges konkretes Ziel angelegt?

Sich darüber im Vorfeld klar zu sein, sei wichtig, denn die Investmentstrategie richtet sich nach dem Anlageziel. Bothen empfiehlt daher, sich in den Anlageklassen divers aufzustellen, um Risiken zu minimieren und mit kleinen “Probiergrößen” zu beginnen, die an das eigene Einkommen angepasst sind. Erst wenn man sich mit dem Thema Geldanlage vertraut gemacht hat, kann der Anteil Stück für Stück erhöht werden.

Bei einem anschließenden gemeinsamen Frühstück standen weitere Kolleg:innen der LzO aus dem Bereich Wertpapiere und Private Banking den Teilnehmer:innen der Jungen Wirtschaftsrunde für tiefergehende Fragen zur Verfügung.